วิธีจัดการการลอยตัวของเงินสด

กระแสเงินสดที่เพียงพอสำหรับจ่ายซัพพลายเออร์พนักงานและเจ้าหนี้มีความสำคัญต่อความสำเร็จของธุรกิจของคุณ วิธีที่จะทำให้แน่ใจว่ามีกระแสเงินสดเพียงพอคือการจัดการเงินสดของธุรกิจของคุณอย่างเหมาะสมซึ่งคุณต้องปรับการรวบรวมและการเบิกจ่ายเงินสดให้เหมาะสมที่สุด การจัดการเงินสดของ บริษัท ของคุณมีบทบาทสำคัญในการจัดการเงินสด

กำหนดลอยเงินสด

โดยทั่วไปเงินสดลอยตัวหมายถึงความแตกต่างระหว่างยอดเงินสดคงเหลือที่บันทึกไว้ในบัญชีเงินสดของระบบบัญชีของคุณกับจำนวนเงินสดที่แสดงในยอดคงเหลือในบัญชีธนาคารของ บริษัท ของคุณตาม Lumen Learning การเบิกจ่ายลอยเกิดขึ้นเมื่อคุณเขียนเช็คและผู้รับยังไม่ได้ขึ้นเงินในเช็ค การเรียกเก็บเงินจะเกิดขึ้นเมื่อคุณฝากเช็ค แต่ธนาคารยังไม่ได้ให้เครดิตเข้าบัญชีของคุณ สุทธิลอยตัวคือผลรวมของการเบิกจ่ายและการเรียกเก็บเงิน

บัญชีธนาคารลอย

การเบิกจ่ายลอยตัวช่วยให้คุณมีเงินเพิ่มเติมในบัญชีของคุณเป็นเวลาหนึ่งวันขึ้นไปในขณะที่การเรียกเก็บเงินจะนำเงินออกจากบัญชีธนาคารของคุณเป็นเวลาหนึ่งวันหรือมากกว่านั้น เพื่อให้การจัดการลอยตัวที่มีประสิทธิภาพคุณต้องเพิ่มจำนวนการเบิกจ่ายและลดจำนวนเงินสะสมของคุณ กล่าวอีกนัยหนึ่งคุณต้องชะลอการจ่ายเงินและเร่งการรวบรวม

จัดการการเบิกจ่ายลอย

สำหรับการเบิกจ่ายเลือกที่จะส่งเช็คทางไปรษณีย์ไปยังผู้ขายทุกครั้งที่ทำได้ แม้ว่าผู้ให้กู้และเจ้าหนี้บางรายเช่น บริษัท สาธารณูปโภคและเจ้าของบ้านของ บริษัท ของคุณจะประเมินค่าใช้จ่ายล่าช้าหากพวกเขาไม่ได้รับเช็คของคุณตามเวลาที่กำหนด แต่ผู้ขายส่วนใหญ่ไม่ได้รับ

คุณจะมีเวลาส่งไปรษณีย์เวลาดำเนินการและเวลาที่ธนาคารใช้ในการล้างระบบธนาคารและโอนเงินออกจากบัญชีธนาคารของธุรกิจคุณ ตัวอย่างลอยเงินสดเฉพาะนี้เรียกว่า mail float แม้ว่าคุณจะส่งเช็คทางไปรษณีย์เพื่อรับใบเสร็จหนึ่งหรือสองวันก่อนวันครบกำหนดผู้รับก็ยังคงต้องดำเนินการกับเช็คและฝากเงิน สิ่งนี้ให้เงินลอยตัวมากกว่าที่คุณจะได้รับหากคุณชำระเงินด้วยการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์หรือโอนโดยตรง

จัดการ Collection Float

เพื่อเพิ่มความเร็วในการเรียกเก็บเงินของคุณคุณต้องบีบอัดเวลาระหว่างการรับเงินสดและเช็คและการฝากเงินในธนาคาร ในการดำเนินการนี้คุณสามารถกำหนดตู้ไปรษณีย์สำหรับการชำระเงินตามใบแจ้งหนี้ทั้งหมดได้ ซึ่งจะช่วยลดความเป็นไปได้ที่เช็คสูญหายระหว่างทางไปสำนักงานของคุณ

นอกจากนี้คุณสามารถตั้งค่าการฝากระยะไกลกับธนาคารของคุณ วิธีนี้จะช่วยให้คุณสามารถฝากเช็คได้ในวันที่เข้ามาทันทีที่ผู้ทำบัญชีหรือพนักงานชำระเงินของคุณบันทึกเช็คในระบบบัญชีของคุณ อีกวิธีหนึ่งสำหรับลูกค้าที่ชำระเงินจำนวนเท่ากันในแต่ละเดือนคุณสามารถจัดทำสลิปการชำระเงินที่อนุญาตให้ฝากเงินเข้าบัญชีเงินฝากของ บริษัท